https://api.tavria.tv/tv/stories/bank-rossii-uvelichil-kolichestvo-kriteriev-dlya-vyyavleniya-moshennicheskih-perevodov/

Банк России увеличил количество критериев для выявления мошеннических переводов

Банк России увеличил количество критериев для выявления мошеннических переводов

<p>С 1 января 2026 года Банк России расширил список критериев, с помощью которых будут выявлять мошеннические переводы, с 6 до 12 пунктов.</p> <p>Банки могут посчитать переводы подозрительными и приостановить их, если:</p> <ul> <li>реквизиты получателя есть в базе данных ЦБ о мошеннических операциях;</li> <li>устройство, с которого отправляют деньги, уже использовалось мошенниками;</li> <li>получатель фигурирует во внутренней базе банка о подозрительных переводах;</li> <li>в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело о мошенничестве;</li> <li>сумма, время или частота перевода нехарактерны для клиента;</li> <li>если есть сигналы от сторонних организаций о возможных мошеннических действиях.</li> </ul> <p>Банки обязаны учитывать эти факторы как минимум за шесть часов до осуществления перевода.</p> <blockquote> <p>«Если банк выявит хоть один признак, то обязан приостановить операцию и предупредить клиента о том, что перевод не прошел. Если не подтвердить перевод, то деньги останутся на счете», — рассказал управляющий отделением по Херсонской области Южного ГУ Банка России Иван Дудий.</p> </blockquote> <p>Также отмечается, с начала 2026 года расширился список признаков мошеннических операций.</p> <p>Для банка поводом насторожиться может стать:</p> <ul> <li>подозрительная активность на устройстве;</li> <li>внесение наличных через банкомат с цифровой картой;</li> <li>слишком долгий обмен данными между картой;</li> <li>банк получил от Национальной системы платежных карт информацию о риске мошенничества при совершении перевода;</li> <li>перевод человеку, которому ни разу за последние полгода не совершались переводы;</li> <li>если сведения о получателе есть в государственной системе «Антифрод».</li> </ul> <p>Ранее стало известно, что <a href="https://tavria.tv/news/accidents/zhitelnicza-hersonshhiny-poteryala-%e2%82%bd50-tysyach-poveriv-v-bonusy-ot-marketplejsa/" target="_blank" rel="noopener">жительница Херсонщины потеряла 50 000 рублей, поверив в «бонусы» от маркетплейса</a>. </p>

<p>С 1 января 2026 года Банк России расширил список критериев, с помощью которых будут выявлять мошеннические переводы, с 6 до 12 пунктов.</p> <p>Банки могут посчитать переводы подозрительными и приостановить их, если:</p> <ul> <li>реквизиты получателя есть в базе данных ЦБ о мошеннических операциях;</li> <li>устройство, с которого отправляют деньги, уже использовалось мошенниками;</li> <li>получатель фигурирует во внутренней базе банка о подозрительных переводах;</li> <li>в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело о мошенничестве;</li> <li>сумма, время или частота перевода нехарактерны для клиента;</li> <li>если есть сигналы от сторонних организаций о возможных мошеннических действиях.</li> </ul> <p>Банки обязаны учитывать эти факторы как минимум за шесть часов до осуществления перевода.</p> <blockquote> <p>«Если банк выявит хоть один признак, то обязан приостановить операцию и предупредить клиента о том, что перевод не прошел. Если не подтвердить перевод, то деньги останутся на счете», — рассказал управляющий отделением по Херсонской области Южного ГУ Банка России Иван Дудий.</p> </blockquote> <p>Также отмечается, с начала 2026 года расширился список признаков мошеннических операций.</p> <p>Для банка поводом насторожиться может стать:</p> <ul> <li>подозрительная активность на устройстве;</li> <li>внесение наличных через банкомат с цифровой картой;</li> <li>слишком долгий обмен данными между картой;</li> <li>банк получил от Национальной системы платежных карт информацию о риске мошенничества при совершении перевода;</li> <li>перевод человеку, которому ни разу за последние полгода не совершались переводы;</li> <li>если сведения о получателе есть в государственной системе «Антифрод».</li> </ul> <p>Ранее стало известно, что <a href="https://tavria.tv/news/accidents/zhitelnicza-hersonshhiny-poteryala-%e2%82%bd50-tysyach-poveriv-v-bonusy-ot-marketplejsa/" target="_blank" rel="noopener">жительница Херсонщины потеряла 50 000 рублей, поверив в «бонусы» от маркетплейса</a>. </p>

https://api.tavria.tv/wp-content/uploads/2026/01/bank_rossii_uvelichil_kolichestvo_kriteriev_dlya_vyyavleniya_moshennicheskih.jpg